Marc-Oliver Lux

10. Mrz 2023

2023 greift die Vorabpauschale bei Fonds

Zwei Jahre lang kamen Privatanleger, die Anteile an thesaurierenden Fonds hielten, in den Genuss der Steuerfreiheit für ihre laufenden Erträge – damit ist es nun vorbei. Für das Jahr 2023 werden Inhaber von Anteilen an wiederanlegenden Publikumsfonds die Vorabpauschale, die im Januar 2024 ermittelt wird, versteuern müssen. Dies ergibt sich aus einem Schreiben des Bundesministeriums...

02. Feb 2023

Aktienprognosen: Die falschen Propheten

Anhand harter Wirtschaftsdaten sagen Fundamentalanalysten der Banken die Aktienkurse vorher und wollen damit ihren Kunden eine Orientierung im schwer durchschaubaren Dschungel der globalen Finanzmärkte geben. So weit so gut das glorreiche Versprechen. Doch die Realität sieht leider anders aus, wie sich auch im letzten Jahr wieder einmal erwiesen hat: Den Absturz an den Börsen in...

16. Dez 2022

Immobilien vererben wird erheblich teurer

Auch wenn die Regierung versprochen hatte, dass es keine Steuererhöhungen geben soll, wird zumindest wohl das Vererben und Verschenken von Immobilien ab 2023 teurer. Der Grund dafür: eine Anpassung des Bewertungsgesetzes. Ab 1. Januar 2023 sollen Immobilien steuerlich viel höher bewertet werden. Experten gehen von Steigerungen um 20 bis 30 Prozent aus, selbst ein Plus...

08. Nov 2022

Rentenkapital: Entnahmen mit passendem Plan

Genug Geld zu sparen, ist die Voraussetzung dafür, im Alter sorgenfrei leben zu können. Aber genauso sorgfältig wie der Aufbau des Vermögens muss das Entsparen geplant werden, also die Umwandlung des Angesparten in ein regelmäßiges Zusatzeinkommen. Diese Phase kann bei der heutigen Lebenserwartung auch leicht 30 Jahre lang währen. Dabei entsteht häufig folgende Problematik: Erfolgen...

10. Okt 2022

EU-Taxonomie: Ritterschlag für Gas und Atomkraft

Das Europäische Parlament hat dafür gestimmt, dass Investitionen in Gas- und Atomenergie unter bestimmten Bedingungen als nachhaltig eingestuft werden können. Demnach konnten sich die Gegner der entsprechenden Pläne bei der Abstimmung im Parlament nicht durchsetzen. 278 Abgeordnete votierten im Plenum in Straßburg dafür. Es gab 328 Gegenstimmen und 33 Enthaltungen. Um das Vorhaben zu blockieren,...

02. Aug 2022

Welche Auswirkungen hat die Zinswende?

Die US-Notenbank (Fed) hatte die Zinswende schon etwas früher eingeleitet, die Europäische Zentralbank (EZB) folgte ihr. Welche Auswirkungen hat das für Investoren, Kapitalmärkte, Banken und Staatsfinanzen? Die Notenbanken beeinflussen die kurzfristigen Zinsen direkt, indem sie die Leitzinsen erhöhen. Auf die langfristigen Sätze wirken sie indirekt ein, indem sie weniger Zinspapiere als bisher kaufen. Dadurch sinken...

15. Apr 2022

EZB gerät bei den Zinsen in eine heikle Lage

Märkte und Verbraucher erwarten schon länger die geldpolitische Wende, doch bisher hat sich die Europäische Zentralbank (EZB) immer geziert. Erst auf der letzten EZB-Sitzung im März hat die EZB-Chefin Christine Lagarde ihre Tonalität etwas verändert. Die monatlichen Anleihekäufe sollen in einigen Monaten eingestellt werden. Von einer Erhöhung der Zinsen war aber nicht die Rede. Die...

06. Apr 2022

Thesaurierende Fonds bleiben 2022 steuerfrei

Für Privatanleger, die Anteile an thesaurierenden Fonds halten, gibt es gute Neuigkeiten: Sie werden die laufenden Erträge aus Fonds, die sie 2022 erzielen, nicht versteuern müssen. Das ergibt sich aus einem Schreiben des Bundesministeriums der Finanzen (BMF). Inhaber von teilausschüttenden Fonds kommen zumindest partiell in den Genuss der Steuerfreiheit, die schon für das Jahr 2021...

05. Jan 2022

Wie lässt sich das Eigenheim steuerfrei vererben?

Der Jahreswechsel ist eine gute Gelegenheit, familiäre Angelegenheiten zu ordnen. Bei erbrechtlichen Gestaltungen wird es schnell komplex, denn neben familiären Aspekten sind auch steuerliche Überlegungen zu berücksichtigen. Das Erbschaftsteuerrecht ist eine Dauerbaustelle des deutschen Gesetzgebers. So wird womöglich auch die neue Bundesregierung wieder Änderungen vornehmen. Das kann gegebenenfalls eine Überprüfung vorhandener Nachlassregelungen, die auch das...

15. Nov 2021

Halten Neo-Broker ihre großen Versprechungen?

Investieren mit wenigen Klicks. Börsenhandel gratis. Clever traden, nichts bezahlen. So oder ähnlich werben die Online-Portale oder Trading Apps der neuen Neo-Broker für ihre Wertpapierhandelsplattformen. Neo-Broker seien die moderne Art des Investierens in Wertpapiere – ohne lästigen Bankberater und ganz selbstständig mit dem eigenen Computer oder Smartphone. Der Handel ist (beinahe) rund um die Uhr...

02. Jun 2021

Rate für Rate – Rente aus dem Auszahlplan

Eine Erbschaft oder die Auszahlung einer Lebensversicherung lässt den Kontostand in die Höhe schnellen. Nach der Freude darüber stellt sich eine Frage: Wohin mit dem Geld? In Zeiten verschwindend geringer Zinsen fällt den meisten die Antwort schwer. Aktien scheiden für jene aus, die in naher Zukunft Teile des Geldes verwenden möchten. Doch auf dem Konto...

10. Mai 2021

Festgeld: Vorsicht bei der Jagd auf Zinsen

Ein Skandal erschütterte das Vertrauen in die Finanzbranche: Die Pleite der Greensill Bank in Bremen. Kein Drama könnte man meinen, ist die Bank doch eigentlich eher unbekannt. Dennoch war das Geschrei groß, denn nicht nur Privatanleger haben ihre Spargelder zu dem Institut getragen, auch viele Kämmerer legten die Steuergelder ihrer Kommunen dort an, um den...

08. Apr 2021

Magere Kost von der Lebensversicherung

Wer einst hoffte, mit einer Lebensversicherung fürs Alter finanziell gewappnet zu sein, wird dieser Tage neu nachdenken müssen. Eine Studie der Ratingagentur Assekurata zur Lebensversicherung zeigt, dass die Anbieter wie schon 2020 fast ausnahmslos bei den Überschussbeteiligungen knausern. Das frühere Rundum-sorglos-Vorsorgemodell „Lebensversicherung“ bröckelt. Nicht nur, dass die meisten Anbieter durch die Bank weg die laufende...

03. Dez 2020

Rentenmarkt: In Südeuropa hat sich Corona erledigt

Am Anleihenmarkt in Italien, Spanien, Portugal ist von Krisenstimmung keine Spur mehr. Zwar trifft Corona die spanische und italienische Wirtschaft hart. Im Zuge der zweiten Welle sind wieder fast alle Regionen zum Risikogebiet erklärt worden. Doch die Finanzmärkte leihen den südeuropäischen Ländern Geld zu Konditionen, als habe es Corona nie gegeben. Mittlerweile nähern sich gerade...

13. Okt 2020

Greenwashing lässt sich enttarnen

Privatanleger achten neben der Rendite auch immer mehr auf Nachhaltigkeit. Welche Finanzprodukte eignen sich dafür? Woran erkennt man seriöse Angebote und woran Greenwashing? Bei der Auswahl von nachhaltigen Anlagen gilt es auch, sich selbst vor Greenwashing zu schützen, indem man auf Qualitäts- und Transparenzstandards achtet. Der Begriff, ins Deutsche oft einfach als „Grünwaschen“ übersetzt, bezeichnet...

09. Jan 2020

Finanzminister bittet Aktiensparer zur Kasse

Bundesfinanzminister Olaf Scholz hat nun einen Gesetzentwurf zur geplanten Finanztransaktionssteuer angefertigt, an der er bereits seit Jahren herumbastelt. Er wird damit Anlegern den Aktienkauf vermiesen. Sie trifft aber nicht Spekulanten und Banken, sondern vor allem Privatanleger, die fürs Alter sparen. Die Idee für diese Börsensteuer entstand infolge der weltweiten Finanzkrise vor rund zehn Jahren. Das...

12. Jun 2019

Zwischen Euphorie und Panik

Die beste Strategie nutzt nichts, wenn Anleger sie nicht durchhalten. Wichtig ist vor allem, dass sie ihre Risikobereitschaft bei der Wahl der Strategie richtig einschätzen. Ein großer Teil der Deutschen kann schwimmen. Dennoch gibt es Situationen, in denen manch einer trotz vielleicht bester Kraul- und Beinschlagtechnik die Nerven verliert oder lieber nicht ins Wasser geht....

06. Nov 2018

Indexanlagen: Komplizierter als gedacht

Börsengehandelte Indexpapiere bauen Aktien- oder Anleihenmärkte nach. Doch häufig weicht ihre Rendite von der Benchmark ab. Für Anleger ist es oft gar nicht so einfach, die langfristig besten Papiere auszuwählen. Dabei gelten Indexfonds oder ETF (Exchange Traded Funds), die einen Index wie zum Beispiel den DAX abbilden, als transparent, kostengünstig und eben als besonders einfach....

26. Jun 2018

US-Aktienmarkt: Ende einer Ära

GE ist raus. Der angeschlagene Siemens-Rivale General Electric (GE) ist bei den Anlegern derart in Ungnade gefallen, dass GE den US-Leitindex Dow Jones Industrial Average an der New Yorker Börse verlassen muss. Der Indexbetreiber S&P Dow Jones Indices hat beschlossen, GE durch die Drogerie- und Apothekenkette Walgreens Boots Alliance zu ersetzen. Der Niedergang der US-Industrie-Ikone...

08. Mrz 2018

Rentenmarkt USA: Bärenmarkt bei Kurzläufern

Eine höhere Inflationsrate hat die Rendite zweijähriger US-Bonds mittlerweile über zwei Prozent getrieben. Investoren erwarten eine deutlichere Zinserhöhung der Notenbank. Investoren am amerikanischen Anleihenmarkt treibt seit einigen Wochen die Frage um, ob US-Anleihen bereits in einen Bärenmarkt eingeschwenkt sind mit lange fallenden Kursen und damit steigenden Renditen. Die prominenten Bond-Investoren Bill Gross und Jeffrey Gundlach...

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